Kripto Para Ile Kara Para Aklama Yükseliyor Mu? Son Durum Ve Eğilimler

Kripto paralar, son yıllarda hem yasal düzenlemelerin artması hem de suç faaliyetlerinin kaydedecek şekilde artmasıyla dikkat çekiyor. Özellikle kara para aklama gibi suçlar için kullanım oranının arttığına dair çeşitli veriler mevcut. Bybit CEO'su Ben Zhou'nun açıklamalarına göre, 88% stolen crypto traceable yani çalınan kripto paraların büyük bir kısmı izlenebilirken, son Bybit hack olayı ise olağanüstü bir kara para aklama operasyonuna işaret ediyor. Peki, kripto para ile kara para aklama gerçekten artıyor mu? Gelin, bu durumu daha yakından inceleyelim.

Bybit Hırsızlığından Elde Edilen Fonlar Nereden Çalındı?

Bybit CEO'su Ben Zhou, 20 Mart'ta yaptığı açıklamada, Şubat ayında yaşanan Bybit hack'inde çalınan fonların %88'inin hala izlenebilir olduğunu belirtti. Ancak %7,59'luk bir kısmı "kararmış" durumda ve geri kalan fonlar ise dondurulmuş durumda. Zhou, kara para aklama için kullanılan kripto karıştırıcıları (mixers) ile ilgili bir çağrıda bulunarak, ödül avcılarının bu karıştırıcı işlemlerini çözmesine yardımcı olmasını istedi.

Bu fonlar, Wasabi, TornadoCash, Railgun ve Crypto Mixer gibi platformlara gönderildi ve bazı işlemler, peer-to-peer platformları aracılığıyla takas yapıldı. Önceki dönemde Bybit, eXch platformunu, suçluların çalınan fonları aklamak için kullandığı iddiasıyla suçlamıştı ancak eXch yetkilileri bu suçlamaları reddetmişti. Elliptic, Bybit hack'ini tarihteki en büyük soygun olarak nitelendirdi ve operasyonu, Kuzey Kore tarafından desteklendiği iddia edilen Lazarus Grubu ile ilişkilendirdi. Lazarus Grubu'nun çaldığı kripto paraların, Pyongyang’a nükleer programı için gerekli fonların %40'ını sağladığı öne sürülüyor.

Zhou, karıştırıcı işlemleri çözmenin "bir numaralı zorluk" olduğunu belirtti. Ancak, bu işlem verilerinin çözüme kavuşturulma olasılığının ne kadar yüksek olduğu belirsizliğini koruyor.

Kripto Parayla Yıllık Ne Kadar Kara Para Aklanıyor?

Europol'e göre, kara para aklama, kripto para kullanımının en yaygın suç amacıdır. Europol raporuna göre, COVID-19 pandemisi sırasında, kripto işlem hacminin artmasıyla birlikte kara para aklama miktarında da önemli bir artış yaşandı. Chainalysis’in verilerine göre, kara para aklama hacmi 2021’de 2020’ye ve 2019’a göre neredeyse iki katına çıktı. 2021 yılında aklanan kripto miktarı 18,3 milyar dolara ulaşırken, bu rakam 2020 ve 2019'da sırasıyla 9,9 milyar dolar ve 11,1 milyar dolar olarak kaydedilmişti.

Ancak 2022 yılında aklanan kripto hacmi 31,5 milyar dolara çıkarak önemli bir artış gösterdi. 2023’te ise bu rakam 22,2 milyar dolara düştü, ancak bu hâlâ 2021 öncesi seviyelerden çok daha yüksek. Chainalysis, 2023 yılında toplam kripto işlem hacminin %15 düştüğünü ancak aklanan kripto hacminin %30 oranında azaldığını belirtti. Yine de, kripto suçlarının genel hacmi, 2022, 2023 ve 2024 yıllarında ortalama olarak yılda 50 milyar dolar civarında kalmaya devam etti. Ayrıca, Chainalysis, son yıllarda kripto suçlarının daha çeşitli ve profesyonel hale geldiğini vurguladı.

Kripto Karıştırıcılar, Gizlilik Odaklı Kripto Paralar ve Benzer Araçlar Sorumlu mu?

Kripto topluluğu, yıllardır çalınan kripto paraların izlerini gizlemek için kullanılan araçları geliştiren geliştiricilere karşı savunma yapmaktadır. Tornado Cash ve Samourai'nin geliştiricileri buna örnek gösterilebilir. Kripto topluluğu, Ross Ulbricht’in affedilmesi çağrısında olduğu gibi, Samourai'nin Keonne Rodriguez ve William Lonergan'ı ve Tornado Cash'in Roman Storm'u savunuyor.

Destekçiler, açık kaynaklı araçların hem meşru hem de suçlu faaliyetlerde kullanılmasının başlı başına suç olmadığını savunuyorlar. Bir kripto avukatı olan Marta Belcher, daha önce verdiği bir röportajda şu ifadeleri kullanmıştı: "Bir teknolojinin suç için kullanılabiliyor olması, o teknolojide bir sorun olduğu anlamına gelmez. Suçlular, suç işlemekte nakit para da kullanıyorlar ama bunun için nakit parayı yasaklamak çağrısında bulunmuyoruz, tıpkı bir otomobilin bir banka soygununda kaçış aracı olarak kullanılmasının sorumluluğunu Ford'a yüklemediğimiz gibi.

Ancak, 2025 itibariyle, savcılar genellikle suçlulara fayda sağlayabilecek araçları geliştiren geliştiricileri sorumlu tutmaya çalışıyorlar. Örneğin, Silk Road ve Hydra pazar yerlerinin kara para aklama amacıyla kullanılan Samourai platformunun kurucuları, 25 yıl hapis cezasıyla karşı karşıya kalabilirler.

Kripto ile kara para aklama meselesi giderek daha karmaşık ve profesyonel hale gelirken, bu suçla mücadele etmek için daha fazla regülasyona ve yasaların etkin bir şekilde uygulanmasına ihtiyaç olduğu kesinleşmiş durumda.